Det forventet pengestrøm det er et skøn over de penge, der forventes at komme ind og ud af virksomheden. Omfatter alle forventede indtægter og udgifter. Fremskrivningen af pengestrømme dækker generelt en periode på 12 måneder. Skønnene kan dog dække en kortere periode, såsom en måned eller en uge..
Pengestrømme kan indikere, hvordan en virksomhed klarer sig; du kan se, hvor mange penge der går gennem virksomheden. Ligesom mange af en virksomheds økonomiske tal kan pengestrømme projiceres.
Pengestrømme kan indikere, hvordan en virksomhed klarer sig; du kan se, hvor mange penge der går gennem virksomheden. Ligesom mange af en virksomheds økonomiske tal kan pengestrømme projiceres.
Det ville være interessant at kunne se, hvordan pengestrømmen kunne se ud i fremtiden, hvilket kan ske med en forventet pengestrøm. Selv virksomheder med sund vækst og stærkt salg risikerer at skylde mere, end de har råd til i en given måned..
Heldigvis kan gennemgang af pengestrømsfremskrivningen hver måned hjælpe med at identificere potentielle kontantunderskud i de kommende måneder..
Artikelindeks
Fremskrivning af pengestrømme kan give en klarere idé om, hvor en virksomhed går hen, og hvordan forbedringer kan foretages.
Fremskrivninger af pengestrømme kan hjælpe med at forudsige kontante overskud eller mangel i virksomheden. Du kan se, hvilke perioder der har flere indtægter eller flere udgifter. Fremskrivninger kan også bruges til at estimere virkningerne af en mulig ændring i virksomheden..
For eksempel ansættelse af en medarbejder i de næste par måneder. Medarbejderlønninger, skatter og andre udgifter kan føjes til fremskrivningen. Det kan således ses, hvordan ansættelse af medarbejderen kan påvirke pengestrømmen.
Der kan foretages flere pengestrømsfremskrivninger. Du kan lave en fremskrivning for et optimistisk scenario, et pessimistisk og det mest sandsynlige. Dette kan hjælpe dig med at se, hvordan en virksomhed klarer sig i flere situationer..
Hvis der kræves låntagning, kan det være nødvendigt med en forventet pengestrøm for at demonstrere betalingsevne. Långivere kan se, hvordan virksomheden er, og bedømme dens likviditet baseret på skøn.
Du kan afgøre, om virksomheden lever op til forventningerne ved at gennemgå sine fremskrivninger i forhold til de faktiske resultater. Dette kan hjælpe med at bestemme, hvor der er behov for justeringer, såsom at skære udgifter..
Imidlertid vil fremskrivningen af pengestrømme aldrig være perfekt. Det er et raffineret gæt. På trods af manglerne kan disse skøn være nyttige værktøjer og vejledninger..
Det er vigtigt, for hvis en virksomhed løber tør for kontanter og ikke kan få ny finansiering, bliver den insolvent. Pengestrøm er livsnerven i alle virksomheder.
Som et resultat er det vigtigt, at ledelsen projekterer, hvad der vil ske med pengestrømmen for at sikre, at virksomheden har tilstrækkelige midler til at overleve. Her er de vigtigste grunde til, at en forventet pengestrøm er så vigtig:
- Identificer på forhånd den mulige mangel på kontantbeholdninger. Tænk på den forventede pengestrøm som et system til tidlig varsling. Dette er den vigtigste årsag til en forventet pengestrøm..
- Sørg for, at virksomheden kan betale leverandører og ansatte. Leverandører, der ikke opkræver betaling snart, holder op med at levere virksomheden. Det er endnu værre, hvis medarbejderne ikke får betalt til tiden.
- Find problemer med kundebetalinger. Forberedelse af fremskrivningen tilskynder virksomheden til at observere, hvor hurtigt kunder betaler deres gæld.
Som en vigtig disciplin inden for økonomisk planlægning er den forventede pengestrøm en vigtig styringsproces, der minder om at udarbejde forretningsbudgetter..
-Du starter med den mængde kontanter, virksomheden har i begyndelsen af perioden. Det vil sige alle indtægter minus alle udgifter fra den foregående periode.
-Det beregnes, hvor mange penge der kommer ind i virksomheden i den næste periode. Indgående kontanter kan omfatte indtægter, tidligere kreditsalg og lån. Fremtidigt salg forudsiges ved at se på omsætningstendenser fra tidligere perioder.
Enhver ny faktor, der kan afvige fra tidligere perioder, skal tages i betragtning. For eksempel kan tilføjelse af et nyt produkt føre til højere salg..
- Alle udgifter, der betales for den næste periode, estimeres. Både variable og faste omkostninger skal overvejes. Variable omkostninger, som råvarer, svinger med salget. Faste omkostninger er uændrede efter salg og inkluderer husleje, forsyningsselskaber og forsikring.
- Anslåede udgifter trækkes fra den anslåede indkomst. Det resulterende tal er den forventede pengestrøm for virksomheden.
- Pengestrømme føjes til åbningsbalancen. Dette giver den afsluttende saldo. Dette tal vil også være åbningssaldoen for den næste periode.
Her er et eksempel på en virksomheds forventede pengestrøm, forkortet til fire måneder for klarhed og enkelhed:
Åbningsbalancen er det beløb, der vil være tilgængeligt i begyndelsen af hver måned.
I kontantindtægterne er alle de penge, der kommer ind i virksomheden hver måned til opkrævning fra kreditsalg, direkte salg, lån osv..
Samlede kontante indkomster er summen af alle kontante indkomstbeløb for hver måned.
Kontantudstrømningen viser alle de udgifter, som virksomheden kan pådrage hver måned, såsom lønningsliste, konti, der skal betales til leverandører, lejebetalinger og lån..
I det samlede antal kontante udstrømninger tilføjes alle udgifter for at se nøjagtigt de penge, der kommer ud hver måned.
Pengestrøm er simpelthen den samlede indkomst for måneden minus de samlede udgifter for måneden.
Den afsluttende driftssaldo er det beløb, der faktisk betyder noget fra den forventede pengestrøm. Hvis der generelt ses positive tal, kan der være nogle ekstra penge til rådighed til at investere i virksomheden igen.
Hvis du ser et negativt tal i nogen af månederne, har du tid til at evaluere forskellige muligheder for at kunne forberede virksomheden til en sådan omskiftelse.
Endnu ingen kommentarer