Det rentabilitetsindeks Det er nettoresultatet, som en investering har i løbet af en given tidsperiode, udtrykt som en procentdel af investeringens oprindelige omkostninger. Investeringsoverskuddet er defineret som den opnåede indtægt plus det overskud, der er modtaget ved salget af investeringen.
I økonomi er afkastet fordelen ved en investering. Den dækker enhver variation i investeringsværdien ud over de pengestrømme, som investoren modtager, såsom udbytte eller rentebetaling..
Det kan måles i absolutte monetære termer eller som en procentdel af det investerede beløb. Sidstnævnte kaldes også tilbageførsel af beholdningsperioden. Hvis der er et tab, i stedet for et overskud, vil det blive beskrevet som et negativt afkast, forudsat at det investerede beløb ikke er nul..
For at sammenligne afkast alt andet lige over tidsperioder med forskellige varigheder, er det nyttigt at kunne konvertere hvert afkast til et årligt afkast..
Artikelindeks
Rentabilitetsforholdet er fortjenesten eller tabet sammenlignet med de oprindelige omkostninger ved en investering. Generelt udtrykt i procent.
Under hensyntagen til virkningen af tidsværdien af penge og inflation kan den reelle afkast også defineres som nettobeløbet af de modtagne pengestrømme på en investering efter justering for inflation..
Når dette indeks er positivt, betragtes det som et overskud, og når det er negativt, afspejler det et tab på investeringen..
Det kan bruges i ethvert investeringsmiddel, fra aktier og illustrationer til fast ejendom til obligationer. Det bruges altid, når aktivet købes på et tidspunkt, og der genereres en pengestrøm på et tidspunkt i fremtiden.
Investeringer evalueres delvist på baggrund af tidligere præstationsforhold. Disse kan sammenlignes med aktiver af samme type for at bestemme, hvilke investeringer der er mest attraktive..
Hvordan ved du, om afkastet på en investering er godt eller ej? Hvad ville være et godt rentabilitetsindeks?
Generelt belønnes investorer, der er villige til at tage højere risiko, generelt med højere afkast..
Aktier er blandt de mest risikable investeringer, fordi der ikke er nogen garanti for, at en virksomhed forbliver levedygtig. Selv store virksomheder kunne mislykkes natten over og efterlade investorer intet.
En måde at minimere risikoen på er at investere i en række virksomheder i forskellige sektorer og aktivklasser. Det vil sige i fonde med stabil værdi, obligationer, fast ejendom og aktier over en lang periode.
Det fører muligvis ikke til det ønskede afkast på 15% til 35%, men diversificering kan forhindre et markedskrasch, der udsletter en levetid på besparelser..
Investorer, der fortsat har investeret i aktier i S&P 500-indekset, har i gennemsnit fået ca. 7% over tid, justeret for inflation..
Til beregning af rentabilitetsindekset anvendes følgende ligning:
Rentabilitetsindeks = ((endelig investeringsværdi-indledende investeringsværdi) / initial investeringsværdi) x 100.
Denne enkle værdi af rentabilitetsindekset kaldes undertiden også investeringsafkast eller ROI..
Rentabilitetsindekset kan beregnes for enhver investering, der er relateret til enhver aktivklasse.
Eksemplet på at købe et hus kan tages som et elementært eksempel for at forestille sig, hvordan dette indeks beregnes.
Antag at et hus købes for $ 250.000. Af forenklingshensyn betales 100% kontant. Fem år senere besluttes det at sælge huset; for måske vokser familien og har brug for at flytte til et større sted.
Hjemmet kan sælges for $ 335.000 efter fradrag af ejendomsmæglers gebyrer og skatter..
Rentabilitetsindekset for køb og salg af dette hus vil derefter være: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.
Men hvad hvis huset solgte for mindre end det, der blev betalt for det? Antag for eksempel for $ 187.500.
Den samme formel kan bruges til at beregne tabet, hvilket ville være det negative rentabilitetsforhold, i handel: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.
Ramón er en investor og beslutter at købe 10 aktier i XYZ Company til en enhedspris på $ 20. Ramón ejer disse aktier i XYZ Company i to år.
På det tidspunkt betalte Company XYZ $ 1 pr. Aktie som årligt udbytte. Efter at have holdt dem i to år beslutter Ramón at sælge sine ti aktier i Company XYZ til en pris på $ 25.
Ramón vil gerne etablere rentabilitetsindekset i de 2 år, hvor han ejede aktierne.
For at bestemme rentabilitetsindekset beregnes først det modtagne udbytte i løbet af 2-årsperioden, nemlig:
($ 1 årligt udbytte x 2 år) x 10 aktier = $ 20 i udbytte.
Derefter foretages beregningen for at vide, til hvilken pris aktierne blev solgt, som følger: $ 25 x 10 aktier = $ 250, hvilket er fortjenesten ved salget af aktierne.
Endelig kontrolleres det, hvor meget det kostede Ramón at købe de ti aktier i Company XYZ: $ 20 x 10 aktier = $ 200, hvilket er omkostningerne ved at købe de 10 aktier.
Endelig er alle beløb knyttet til rentabilitetsindeksligningen: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%
Derfor opnåede Ramón et afkast på 35% på sine aktier i løbet af toårsperioden..
John Doe åbnede en limonadestand. Han investerede $ 500 i virksomheden, og salg af limonade tjener omkring $ 10 pr. Dag, ca. $ 3.000 pr. År og tager nogle fridage.
I sin enkleste form er John Does afkast på et år simpelthen indtjeningen i procent af investeringen eller $ 3.000 / $ 500 = 600%.
Der er et grundlæggende forhold at overveje, når man tænker på rentabilitetsforhold: jo mere risikofyldt virksomheden er, jo højere er det forventede rentabilitetsforhold..
Endnu ingen kommentarer